退休理財專區

開始執行退休理財時，建議投資人先扣除平日生活開銷、保險及緊急需求可能所需的資金後，剩餘的資金即可投入定期定額基金理財的行列。定期定額投資共同基金，投資門檻低，每月

三大步驟，建構退休後不間斷現金流

步驟1：檢視所得替代率，了解退休後需要多少錢 · 步驟2：設定能打敗通膨的投資目標，動態調整投資組合 · 步驟3：善用配息型商品，建構不間斷現金

退休理財規劃. • . 退休金資產配置趨勢. • . 運用基金作退休規劃實務案例. • . 結論. 2. Page 3. 退休理財規劃. Page 4. 個人理財七件事. 退休. 保險. 教育. 投資. 稅務.62 頁

自2020年起，中華民國退休基金協會攜手產、學界，積極推動「退休理財規劃顧問（RFA）」認證考試，成功培育出4,754位專業的退休理財規劃顧問。他們不僅展現了金融領域的專業實力，

立即開始我的退休試算與計畫若您尚未有本行信託帳戶，請先完成數位開戶(開戶請按此)，再回到「退休規劃DIY」選擇您的退休計畫，惟開立數位帳戶至少需數個工作日。

設定你自己理想的所得替代率 · 計算退休後每月所需之退休金額度 · 計算退休時可由政府及雇主所領取之退休金額度 · 計算出你的退休不足度，也就是應多